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多措并举抓实合规风险管理

2016年12月23日 08:39    作者:朱永慧    来源:合规与风险管理部     浏览次数:    责任编辑:钱宝芹

近年来,我行深入贯彻落实监管部门和省联社合规工作要求,结合案件风险防控、“三好银行”创建等重点工作,持续推进制度执行,切实履职合规职责,推动建立健全合规管理工作机制,合规管理水平、合规地位得到有力提升。

一、整章建制,加强制度体系建设。我行非常重视制度建设工作,自2014年开始,规定每半年进行一次制度清理,保证制度衔接有序、规范完整。一是明确制度管理牵头部门,建立制度废改立明细台账,包含主办部门、发文文号、文件名称、发文时间等要素,做到实时搜集完善更新。二是定期编制制度汇编,特殊情况实时编制,并将汇编成PDF文件,上传OA内网供全员查询学习,以便于指导、规范、监督各项工作。三是开展制度修订“回头看”工作,对各项规章制度进行全面梳理,确保基本涵盖各个业务领域,形成以制度管人、按规章办事的管理原则。截至目前,我行共有有效制度379个,其中今年新增37个、废止17个、修订17个。

二、主动作为,履行合规审核职责。为推动各项经营管理活动依法合规开展,我行积极开展合规审核工作,建立审核台账,一事一档,加强档案管理一是对于重要合同和协议,主动要求提交合规审核,研究是否与法律法规、监管政策抵触、有冲突,以避免法律、声誉风险,并出具审核意见。二是开办新业务、新产品前,遵循“制度先行”原则,要求深入市场调研,提交可行性分析报告,经充分论证可行后,再制定制度,明确步骤流程、操作方法。三是审核全行重要授权决定,对授信部门制作的授权、转授权、特别授权等内容进行审查、备案,使全行的授权体系达到授权时间衔接,授权内容“无缝覆盖”。四是加强拟诉讼贷款的把关,需经合规审核,指定单位统一代理,实行诉讼集中管理。2016年,我行共审核各类制度、合同协议94,各类授权、转授权书30份,贷款呆账核销29笔,拟诉讼贷款229笔,涉及金额12693万元

三、防治并举,构筑案件防控体系。我行一是完善案防制度体系建设,制定了案防工作管理办法、案件(风险)信息报送及处置工作管理办法、案件防控年度工作意见、季度案件风险排查工作实施方案等,形成了全行案防制度体系。层层签订案防责任书。每年初,董事长与经营单位、机关各部门负责人集中签订案件防控责任书,各网点、部门也分别与各岗位层层签订案防责任书。三是按季开展案件风险排查工作。2016年已开展抵质押物品、内部账管理、重空印章、抵债资产4个季度排查,按季建立问题清单及整改台账,并分条线部门逐一核对,达到“双线反映”、“双向控制”。四是多渠道共享案防信息。我行建立了合规、审计、监察、运营、安保和案防工作沟通和协调机制。各条线部门对内外部检查发现的问题、处罚情况等,定期不定期提供给案防牵头部门,共享信息,统一归口报送。五是加强员工行为管理和违规处罚力度,特别是参与民间借贷、非法集资等行为排查,严防外部风险传染。继续加大违规行为查处力度,对违规行为进行严格问责,完善罚款积分和处罚台账。2016年我行共经济处罚180人次,金额75100元,违规积分102人次,累计积分204分,警告并降低薪酬系数1人,解聘职务并扣减当年绩效工资1人。

四、常抓不懈,推动“三好银行”创建。我行自2015年启动“三好银行”创建工作以来,一是定期召开创建工作例会,报告定性、定量、加分项、一票否决项等得分情况,分析存在的不足、差距,明确下步措施,确保年度创建规划目标顺利完成。二是积极宣传营造舆论氛围,向省联社报送简报信息、总结,截至目前已报送26篇简报。将“三好银行”创建材料、制度等上传OA创建模块,及时更新、动态调整,供全体员工学习。三是落实责任加强督促。根据部门、支行创建内容不同签订了39份创建责任书创建办公室督促各责任部门按季报送创建报告和得分,整理、更新、丰富各种序时档案、资料。今年3月份,我行还专门成立督查小组对2015年“三好银行”创建工作进行了督查,督促责任部门扎实开展工作,形成了创建督查报告,总结了创建成果。

五、不等不靠,加强全面风险管理。为加强全面风险管理工作,规范风险管理程序,及时制定切实有效的风险防范措施,我行年初制定了风险管理联席会议制度,规定联席会由行长或副行长牵头组织按季召开,经营层其他高管及各部门负责人参加,风险管理联席会下设办公室,制度明确了信用、流动性、市场、操作、声誉、法律、战略7大风险条线归口管理部门,由联席会议办公室负责搜集数据整理报告。我行各部门协调联动,报告前准备了大量工作,综合多方信息,认真撰写,做到报告不遗不漏、数据准确、分析透彻,为经营层提供决策。至目前,我行已召开3次会议,形成了3次风险管理联席会议报告。

六、加强宣传,推进合规文化建设。为提高合规风险意识,增强基础管理水平,形成良好的企业文化氛围,我行一是开展廉政警示教育活动。4月份组织党员干部职工30余人赴谭家桥红军北上抗日先遣队纪念馆廉政教育基地开展警示教育活动,12月份组织党员干部观看《丫山清风》警示教育片,加强廉政教育,教育党员干部时刻保持清醒头脑、增强拒腐防变的意识和能力。二是组织合规案防培训,传达省联社合规风险管理培训精神,并就案件防控检查发现的问题进行了通报,对案防排查、档案整理提了要求。三是组织相关岗位员工开展了《安徽省预防职务犯罪工作条例》专题测试。通过测试,让拥有一定职权和客户资源的人得到警示,鞭策人们在今后的工作中,更好地运用手中的权力,履行好自己的职责,警钟长鸣,远离职务犯罪。四是制定了合规测试实施细则,规定每季至少组织一次合规知识测试,建立了制度与产品题库,共有十个模块,计3500多道题。为检验员工对制度与产品知识掌握程度,自2016年4季度起,启动循环测试工作,按季对全行员工随机抽取进行合规系统测试。11月份已开展了以中层管理者为主的抽考,采取机考模式,设定为随机试卷。通过考试,激发了员工学业务的热情和积极性,达到了“以考促学,以考促用”的目的。

 

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